Activités d’un Conseiller financier
- Vendre des produits et des services
Carte bleue, plan d’épargne logement, Sicav, crédit à la consommation, assurances vie… Il assume donc des fonctions à la fois techniques et commerciales.
- Mise en place des opérations de placement et de crédit
Sans être un expert, c’est lui qui traite les dossiers en premier. A ce titre, il délivre des conseils, effectue des analyses financières et développe une approche globale des problèmes patrimoniaux avant, si besoin est, d’orienter le client vers un spécialiste.
- Gestion et développement de portefeuilles clients
De 100 à 800 suivant les établissements et la typologie des portefeuilles. A cette fin, il propose en permanence à ses clients des produits susceptibles de répondre à leurs attentes. En outre, il prospecte de nouveaux clients dont le profil (âge, profession, revenus…) correspond à la cible de sa banque. Ses principales armes sont alors le fichier de son agence, son téléphone et son bureau où il reçoit sur rendez-vous.
En savoir plus sur le métier de Conseiller financier
Compétences techniques d’un Conseiller financier
- Connaître la réglementation bancaire
- Savoir utiliser les applicatifs de gestion spécifiques à l'activité
- Maîtriser les caractéristiques des services, produits bancaires et assurance
- Savoir convaincre
- Conduire et conclure un entretien commercial en face à face ou à distance
Compétences comportementales d’un Conseiller financier
- Généraliste et polyvalent, le chargé de clientèle de particuliers doit, en outre, posséder toutes les qualités d’un bon commercial.
- Homme de contact, il doit se montrer rassurant et chaleureux, avoir une capacité de persuasion et un sens de l’écoute aiguisé. Il faut savoir faire preuve de capacités relationnelles certaines.
- La rigueur et le sens de l’organisation sont par ailleurs indispensables.
- Résistance au stress, notamment face à la pression des objectifs à atteindre.
- Anticipation, prise d’initiative et adaptabilité
Formation pour être Conseiller financier
- BTS Banque, MUC ou NRC
- DUT Techniques de commercialisation
- Bac+3 – Licence professionnelle Assurance Banque Finance
- Pour des clientèles plus fortunées et aux besoins plus complexes sont également recrutés des profils issus de troisièmes cycles spécialisés (Master 2 Gestion de patrimoine…).
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